Les fonds de dette privée doivent aujourd’hui suivre rigoureusement leurs portefeuilles de prêts, leurs covenants et leurs valorisations. Or, les données sont souvent dispersées entre plusieurs outils, les rapprochements manuels prennent du temps et les exigences de reporting augmentent.
Avec ses nouvelles fonctionnalités de suivi et de valorisation des portefeuilles de dette, ScaleX Invest offre aux équipes une vue claire et cohérente de leurs expositions. La plateforme centralise le suivi des remboursements et des covenants, ainsi que la valorisation des instruments de dette et de dette convertible, dans un même environnement.
Suivre les remboursements et anticiper les risques de crédit
Une vision consolidée et dynamique du portefeuille
La plateforme regroupe l’ensemble des informations liées aux prêts : capital, intérêts, amortissements, covenants et échéances à venir.
Cette vue d’ensemble permet aux équipes de suivre plus finement les flux de trésorerie et de détecter rapidement les signaux de tension, qu’ils concernent les remboursements ou le respect des engagements contractuels.
Suivi des covenants et alertes pour détecter les premiers signaux de risque
Des alertes automatiques signalent les retards de paiement, les dépassements de covenants ou la dégradation de certains ratios financiers.
Ce suivi proactif aide les gestionnaires à réagir rapidement et à ajuster leurs prévisions de trésorerie ou de valorisation en conséquence.
Analyse du risque et notation interne
Le module intègre un shadow rating fondé sur des données historiques du crédit privé.
Il permet d’évaluer la qualité de crédit de chaque emprunteur, de comparer les expositions entre elles et de suivre leur évolution dans le temps.
Les ratios tels que la dette sur EBITDA, la couverture des intérêts ou l’effet de levier sont mis à jour automatiquement, garantissant une lecture cohérente du risque et facilitant l’ajustement des spreads ou des taux d’actualisation (RADR – Risk Adjusted Discount Rate).
Une approche unifiée pour valoriser la dette et ses dérivés
Des modèles adaptés aux instruments de dette et convertibles
La dette convertible associe les caractéristiques d’un prêt classique à une option de conversion en capital. Sa valorisation repose sur un équilibre entre rendement fixe et potentiel de conversion.
ScaleX Invest intègre ces deux dimensions dans une approche unifiée, permettant de passer facilement d’une logique de dette à une logique d’equity selon les hypothèses retenues.
Les utilisateurs peuvent appliquer des modèles DCF (Discounted Cash Flow) pour évaluer les flux de remboursement, ou simuler différents scénarios de conversion liés à des événements futurs — comme une levée de fonds ou un seuil de valorisation prédéfini.
Les modèles prennent également en compte les plafonds et planchers de valorisation, les primes de non-conversion et les intérêts capitalisés, assurant une lecture cohérente et homogène de chaque instrument.
Une donnée fiabilisée pour le reporting et les audits
Toutes les informations — valorisations, remboursements, covenants — sont automatiquement enregistrées et historisées dans la plateforme.
Les équipes disposent ainsi d’une base unique, mise à jour en continu, qui alimente directement le reporting et les audits.
Les rapports destinés aux LPs s’appuient sur des données vérifiées, et les auditeurs peuvent accéder aux calendriers de dette, aux indicateurs de risque et aux hypothèses de valorisation sans retraitement.
Cette traçabilité renforce la transparence des analyses et la fiabilité du reporting.
FAQ
Comment ScaleX Invest aide-t-il à suivre les remboursements ?
La plateforme centralise les flux de capital, d’intérêts et d’amortissement dans une vue unique, avec des alertes automatiques pour anticiper les échéances et retards.
Peut-on personnaliser le suivi des covenants ?
Oui. Chaque fonds peut définir ses propres covenants, ratios et seuils d’alerte pour adapter le suivi au profil de chaque emprunteur.
Quelles méthodes de valorisation sont disponibles ?
ScaleX Invest prend en charge les modèles DCF (Discounted Cash Flow), les approches par intérêts courus, ainsi que les scénarios spécifiques à la dette convertible (plafonds, planchers, déclencheurs de conversion).
Comment la plateforme facilite-t-elle les audits et le reporting LP ?
Toutes les données sont historisées et exportables selon des formats personnalisés, assurant cohérence et transparence dans les échanges avec les LPs et les auditeurs.
Conclusion : une vision claire et cohérente de la dette privée
Avec ces nouvelles fonctionnalités, ScaleX Invest renforce la capacité des fonds de dette privée à suivre, valoriser et analyser leurs portefeuilles.
En regroupant le suivi des remboursements, des covenants et des valorisations dans un même outil, la plateforme permet aux équipes financières de gagner du temps, de fiabiliser leurs analyses et de présenter des données harmonisées à leurs LPs et auditeurs.
